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Ma famille, mon entourage

 

«  Une famille est un groupe de personnes qui sont réunies par des liens de parenté et qui sont dotées d'une personnalité collective avec une obligation de solidarité morale et matérielle destinée à favoriser leur développement social, physique et affectif » selon la définition de  Wikipedia .

La famille apparaît d'emblée comme une question relevant de la sphère privée : la constitution d'un couple, la décision d'avoir des enfants sont en effet des choix personnels avec naturellement des impacts financiers et fiscaux.

Connaissez vous le mandat de protection future pour votre avenir ou celui de vos enfants ?

New : votre bilan patrimonial pour protéger votre famille

Caractéristiques

 

Nous allons nous concentrer sur les évènements pouvant intervenir durée la vie familiale :

 

 

Une question fiscale ?

Les Livres

 

 

"Madame" ... nos petits conseils patrimoniaux rien que pour vous !

Quelles sont les règles successorales :

Le conjoint survivant et partenaire survivant (lié au défunt par un pacte civil de solidarité) sont totalement exempts de droits de succession .

Dans le calcul des droits de succession, l'abattement personnel de chaque ascendant ou enfant vivant ou représenté (car prédécédé ou renonçant à la succession) est de 100 000 €.

Pour les successions dévolues aux frères et sťurs, l'abattement est de 15 932 € (pour 2012) .

Pour les neveux et nièces, l'abattement spécifique est de 7 967 €.

 

Bilan patrimonial Joptimiz !

Nous avons créé ce bilan patrimonial afin de prendre les bonnes décisions fiscales quant à vos objectifs :

  • la transmission de votre patrimoine ;
  • réduction de vos droits de succession ou donation ;
  • organisation de votre patrimoine dans le cadre d'une famille recomposée ;
  • une restructuration de votre patrimoine ;
  • le besoin de liquidités ;
  • la maîtrise de vos impôts (ISF, IR) ;
  • besoin de revenus complémentaires lors de votre retraite ;
  • la protection de vos proches et l'anticipation d'évènements ...
  • ...

Nous partons de l'existant et vous indiquons nos conseils pour atteindre ces objectifs.

 

Notre partenaire assurance-vie

 

 

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 !   Bon à savoir !

Le PACS se réforme ...

Afin de faire évoluer le régime légal du PACS, la loi portant réforme des successions et des libéralités du 23 juin 2006 le rapproche du mariage, sans pour autant accorder au partenaire survivant les mêmes droits dans la succession qu'au conjoint survivant.

Fiscalement, le concubin pacsé ne payera pas de droit de succession sur la part qu'il recevra, le régime étant comparable au couple marié.

Attention cependant de faire un testament le désignant bénéficiaire.

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20 questions pratiques "donation"

 

 

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